Candidat courtier d'assurances


Formation chef d'entreprise - Economie et conseil aux entreprises

Description du métier :

Le courtier d’assurances informe, conseille, prospecte et vend des produits d’assurances à une clientèle de particuliers ou aux entreprises; propose aux compagnies qu’il représente, d’assurer un risque déterminé présenté par un client; négocie éventuellement avec elles les conditions de garantie. Il assure le montage administratif des dossiers des assurés.

Il défend les intérêts de son client face à la compagnie, notamment en cas de sinistre. Il tient à jour le fichier client. Il peut être amené à former et encadrer les membres du personnel.

Organisation de la formation :
L'alternance allie cours théoriques dans un centre de formation et formation pratique en entreprise. Nous vous proposons de vous former dans ce métier en concluant une convention de stage avec une entreprise (+/- 30 heures semaine) et en suivant des cours dans un centre de formation (+/- 8 heures semaine).

Organisation
Durée 
: 2 années.
Horaire : les cours sont organisés en soirée et/ou le samedi, mais dans certain cas des cours peuvent être donnés en journée.
Début : septembre.
Date limite des inscriptions : 31/10

En complément des cours, il est fortement conseillé de conclure une convention de stage avec un patron-formateur, supervisée par un délégué à la tutelle qui est chargé de tous les aspects administratifs et qui veille au bon déroulement de la formation pratique en entreprise

Le délégué à la tutelle est l'intermédiaire à la conclusion de la convention de stage. Il est chargé de tous les aspects administratifs et veille au bon déroulement de la formation pratique en entreprise. N'hésitez pas à le contacter pour une information ou un conseil. Cette formule en alternance (cours + pratique professionnelle au quotidien) est rémunérée et aboutit souvent à l'engagement du stagiaire au sein de l’entreprise qui l'a accueilli.

 
Conditions d'admission :
Est admis à la formation chef d'entreprise la personne qui possède le certificat de l'enseignement secondaire supérieur (C.E.S.S.). Il n'y a pas de dérogation possible pour cette formation.
Programme de cours :

Toute personne désireuse de préparer les examens FSMA pour une matière bien précise pourra s’inscrire au module dans son ensemble (et non à l’une ou l’autre de ses subdivisions uniquement). Au terme de ce module, elle pourra alors présenter les examens agréés de la FSMA validant soit les connaissances de base pour les Personnes en Contact avec le Public (PCP), soit les connaissances professionnelles pour les courtiers ou agents. Les personnes s’inscrivant à un module spécifique devront le suivre de manière assidue.

 

L’inscription au module 9 uniquement nécessitera la présentation des certificats de réussite préalable des examens de législation (examens relatifs à la législation, y inclus Twin Peaks-MiFID) ainsi que des examens d’un autre module (p.ex. : module 2 – véhicules automoteurs, examens relatifs aux branches 10, 3 et 7).

 

MODULE 1 – Législation (68 h)

  • Loi relative aux assurances – art. 1 à 224 (24h)
  • Loi sur la protection du consommateur (24h)
  • Loi du 4 avril 2014 – Art. 225 et suivants (10h)
  • Twink-Peaks II – MIFID Assurances (6h)
  • Etude de la loi anti-blanchiment des capitaux (4h)

 

MODULE 2 – Véhicules automoteurs (60h)

  • Véhicules automoteurs (40h)
  • Corps véhicules automoteurs (8h)
  • Assurances maritimes-transport (12h)

 

MODULE 3 – Incendie – Assurances de choses (136 h)

  • Assurance incendie risques simples (52h)
  • Assurances incendie autre que risques simples (20h)
  • Assurances techniques (24h)
  • Pertes pécuniaires diveres (40h)

 

MODULE 4 – Assurances de responsabilités (60h)

  • Législation responsabilité (28h)
  • RC vie privée (8h)
  • RC des entreprises (8h)
  • RC professionnelle (8h)
  • RC décennale (8h)

 

MODULE 5 – Compétences transversales (44h)

  • Assurance crédit (4h)
  • Assurance caution (4h)
  • Protection juridique (12h)
  • Procédures judiciaires, civiles et pénales (16h)
  • Assurance assistance (8h)

 

MODULE 6 – ASSURANCE VIE (76h)

  • Base assurances vies – branche 21 (32h)
  • Fiscalité assurance vie (14h)
  • Droits de succession et assurance vie (12h)
  • Assurance de nuptialité et de natalité (2h)
  • Assurances sur la vie liées à des fonds d’investissement (14h)
  • Les opérations de capitalisation (2h)

 

MODULE 7 – ACCIDENTS DE TRAVAIL ET ASSURANCE DE PERSONNES AUTRE QUE VIE (50h)

  • Assurance accident de travail (20h)
  • Accidents (10h)
  • Assurances maladie, accidents, divers médicaux (20h)

 

MODULE 8 – AUTRES ASSURANCES SPECIFIQUES (64h)

  • Corps véhicules maritimes et fluviaux (8h)
  • RC véhicules maritimes et fluviaux (8h)
  • Corps véhicules ferroviaires (8h)
  • Corps véhicules aériens (8h)
  • RC véhicules aériens (8h)
  • Réassurance (8h)
  • Approche crédits court terme (8h)
  • Approche crédits, crédits hypothécaires (8h)

 

MODULE 9 – GESTION C.E. ASSURANCES (160h)

  • Principes fondamentaux de comptabilité (20h)
  • Comptabilité spécifique secteur assurance (36h)
  • Législation sociale et fiscale (40h)
  • Droit civil et droit commercial (12h)
  • Stratégie commerciale et déontologie (8h)
  • Esprit d’entreprendre – marketing – technique de vente d’assurances (8h)
  • Gestion, organisation d’un bureau de courtage (10h)
  • Mise en situation portefeuille d’un client (26h)
A terme, je serai capable de... :

- Etablir la communication avec la clientèle : accueil ou visite du prospect, élaboration et entretien d’un climat de confiance, prise de congé du client
- Gérer la production de contrats d’assurances (en matière d’assurances automobile, incendie, vie, perte d’exploitation, techniques, maritime ou transport, maladie, accident ou divers médicaux, accident du travail, responsabilité, protection juridique, assurances diverses) : détection des besoins réels du prospect, application des règles en usage dans le domaine, sélection de la compagnie en fonction des intérêts du client, estimation des risques à assurer, élaboration d’une offre, adaptation du contrat en fonction des changements intervenus dans la vie du client ou à la Compagnie
- Gérer des sinistres (en matière d’assurances automobile, incendie, vie, perte d’exploitation, techniques, maritime ou transport, maladie, accident ou divers médicaux, accident du travail, responsabilité, protection juridique, assurances diverses) : création d’un dossier sinistre, suivi du dossier sinistre, gestion du dossier sinistre
- Gérer un bureau de courtage : gestion des aspects comptables et administratifs de son bureau de courtage, gestion des aspects juridiques et des obligations légales du bureau de courtage, gestion des aspects financiers et fiscaux du bureau de courtage, organisation du travail et du lieu de travail, gestion du personnel, développement du bureau de courtage
- S’intégrer dans la vie professionnelle : respect de la déontologie du métier, participation à la vie associative, prise en charge de sa formation continue

Aptitudes :

La conduite des activités professionnelles requiert une capacité d’analyse et de synthèse, une bonne connaissance du secteur de l’assurance, la maîtrise techniques des produits de l’ assurance, ainsi que l’application de savoirs et savoir-faire en droit, économie, gestion et comptabilité.

Elle demande également le sens de la négociation, la maîtrise de la langue française écrite et orale. L’utilisation des outils bureautiques et la maîtrise des technologies de communication sont indispensables.

Débouchés métier :
Le courtier d’assurances peut exercer son travail en tant qu’indépendant. Il peut également exercer sa profession dans le cadre d’un bureau de courtage avec des associés. Il peut aussi faire partie des membres du personnel d’une compagnie d’assurances en tant qu’agent.
Certifications :
L'apprenant qui satisfait aux examens agréés de la FSMA (www.fsma.be) obtient un Diplôme de formation de Chef d'entreprise, homologué par la Communauté française et satisfaisant aux conditions définies dans les lois d'accès aux professions. Il se voit également décerner un certificat de connaissances de base en gestion nécessaire pour l’accès à la profession.
Plus d'infos ?
Déléguée à la tutelle : Stéphanie OVART - Tél 02/370.60.32
Assistante : Nathalie KEMPENAERS - Tél 02/370.60.46
mail : sfpme19@spfb.brussels